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FMA 发布衍生品发行人行业风险评估报告_财经频道_东方

发表日期:2020-07-26 06:44  作者:admin  浏览:

新西兰金融市场管理局(FMA)今日发布了一份报告,确定了衍生品发行人(DI)行业的主要风险,并强调了未来改善行业合规性的重点领域。

衍生品是复杂的金融工具,对大多数消费者来说,交易衍生品并不是一项合适的"投资"。向新西兰的零售客户发行衍生产品的公司必须获得FMA的许可。该行业约有23,000个账户由零售客户操作。

这份"行业风险评估"报告是基于DIs的自我评估,以及FMA与DIs及其客户之间的互动。25个持牌的DIs中除1家机构外,其余全部参加了本次问卷调查。根据调查得出结论,DI行业的风险状况很高。

自我评估确定的高风险问题包括:

-遵守处理客户资金的规定;

-采取步骤确定适合散户投资者的产品,例如提供异国期权(例如二元期权)的直接投资;

-监督治理和合规性;

-与弱势客户打交道。

中高风险包括来自保证金交易的不良结果,无法管理的利益冲突,业务连续性计划(BCP)的测试以及监督职能的外包。

其他风险领域包括董事会的监督重点是商业利益而非客户、对行为和文化的自满、不合规的广告、零售客户不了解费用以及银行直接投资。

FMA监管主管JamesGreig表示,开展行业调查是为了帮助FMA确定监管机构未来监测领域的优先级,同时也确定了该行业需要改进的领域。

"这次对行业的审查让我们很好地了解了我们监测活动的优先顺序。例如,我们将重点关注DI的自我评估与其合规历史不一致的情况,或者DI的系统、控制和实践似乎可能不符合我们的期望。"

Greig先生表示,该报告还将帮助持牌DI了解FMA的重点领域,并确保他们符合FMA的期望和最佳实践。如果DI没有履行关键的合规义务,FMA可能会对DI的牌照采取行动,或其他执法行动。

此外,在过去一年中,FMA对衍生品发行人也采取了一系列执法行动。例如,2019年8月,FMA暂停了AxiCorpFinancialServicesPtyLimited的DI牌照,原因是其违反了《金融市场行为法》的各项披露规定,包括在没有合规的产品披露声明(PDS)的情况下提出要约,以及没有提交经审计的财务报表。2020年5月,金融管理局对一家小型DI进行了谴责,因为它在一般牌照义务方面存在各种合规问题。2020年6月,金融管理局还对衍生品发行人CLSAPremiumNewZealandLimited(前KVBKunlunNewZealandLimited)提起诉讼,指控其违反反洗钱规定。

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